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Como usar a IA para investir: apps e dicas para começar

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Luis Pinto
Luis Pinto
Usar a IA para investir

Usar a IA para investir deixou de ser uma realidade apenas ao alcance de grandes fundos, tornando-se numa ferramenta acessível a qualquer pessoa que queira tomar decisões mais informadas e estratégicas no mercado financeiro. Neste artigo, explico-lhe como tirar partido desta tecnologia. 

Índice de conteúdos:

  1. As vantagens de utilizar a IA para investir
  2. Ferramentas de IA para investimentos
  3. A importância da estratégia
  4. Foco no acompanhamento contínuo
  5. O poder da IA como fonte de informação diária

A Inteligência Artificial está a transformar o mundo dos investimentos a vários níveis, oferecendo soluções que ampliam o conhecimento, aceleram a análise de dados e aumentam a produtividade dos investidores. 

Numa “guerra” onde decidir rapidamente é fundamental, os fundos de investimento recorrem cada vez mais à Inteligência Artificial para tomar decisões, receber alertas e prever movimentos futuros. Tudo isto com algoritmos que analisam as notícias mais relevantes e as principais movimentações do mercado e tendências técnicas.

Principais vantagens de utilizar a IA para investir

Uma das maiores vantagens de utilizar a IA para investir é a sua capacidade de processar grandes volumes de dados em segundos, identificando padrões e tendências que um ser humano demoraria muito mais tempo a reconhecer.

Com dados de qualidade e algoritmos bem construídos, é possível obter previsões realistas através de modelos de machine learning que estão em constante aprendizagem e adaptação ao que está a acontecer.

Estes algoritmos podem até tomar decisões de investimento por si, desde que saibam previamente algumas regras. Por exemplo, qual o nível de risco que está disposto a correr, quais os seus setores de interesse, que tipo de ativos prefere e qual o seu perfil de investimento. A partir daí, o algoritmo pode agir automaticamente. 

No entanto, é perfeitamente normal que tenha ainda algum receio em confiar completamente o seu dinheiro a um robô, seja por medo, desconhecimento ou simplesmente por preferir esperar que estas tecnologias evoluam mais um pouco. 

Contudo, é cada vez mais comum vermos investidores individuais – pessoas com empregos a tempo inteiro e com pouca disponibilidade para acompanhar o mercado – a recorrerem a robôs de trading baseados em IA, que executam ordens de compra e venda de forma automática com base em algoritmos desenhados para maximizar lucros. 

Velocidade, escalabilidade e decisões racionais 

A combinação entre a velocidade de processamento e a capacidade de análise em grande escala é uma das principais razões para utilizar a IA para investir.

Mas existe outro fator mais importante: os algoritmos não reagem emocionalmente. Isto é crucial sobretudo para investidores menos experientes, que muitas vezes tendem a tomar decisões impulsivas em momentos de alta volatilidade. 

A Inteligência Artificial mantém-se lógica e objetiva. Qualidades que, no mundo dos investimentos, fazem toda a diferença. 

Ferramentas de IA para investir: que soluções existem? 

Se decidir que está na altura de começar a usar a IA para investir, estas são algumas plataformas que oferecem soluções muito completas e às quais pode recorrer:

  • eToro: utiliza IA para oferecer insights personalizados, com base no perfil de risco, setores preferenciais e comportamento do investidor. Com isto, fornece sugestões, previsões, alertas e notícias adaptadas a cada utilizador. 
  • Betterment: éum dos robo-advidors mais conhecidos e gere automaticamente carteiras de investimento com IA, ajustando os ativos conforme o perfil do investidor e as condições do mercado. 
  • Trade Ideas: é uma plataforma avançada de análise de ações que identifica oportunidades de investimento em tempo real, com base em algoritmos preditivos.
  • Bloomberg Terminal: é uma solução premium e extremamente completa que utiliza IA para realizar análises sofisticadas. É ideal para investidores avançados, embora o custo seja bastante elevado. 
Leia maisEstratégias de investimento para diferentes perfis

Estratégia acima de tudo 

Mais importante do que escolher a ferramenta certa, é definir as regras e parâmetros que vai atribuir ao robô. Só assim o algoritmo saberá como se deve comportar de acordo com o seu perfil de investidor

Assim, antes de começar, trace objetivos concretos e defina uma estratégia clara:

  • Em que setores quer investir?
  • Qual o nível de risco que está disposto a correr?
  • Prefere ações ou ETF?
  • Empresas nacionais ou internacionais?
  • Com foco em dividendos ou em crescimento?
  • Pretende investir apenas a longo prazo ou também a curto?

Todas estas questões devem ser analisadas, definidas e explicadas ao algoritmo, para garantir que a IA atua de forma alinhada com o seu plano de investimento.

Acompanhamento e adaptação contínua

Mesmo que a Inteligência Artificial possa tomar decisões e executar ações por si, é fundamental que mantenha um acompanhamento regular. Analisar diariamente o que está a ser feito é essencial para fazer pequenos ajustes que, a longo prazo, podem ajudar a minimizar riscos ou aumentar lucros.

Por isso, o meu conselho é que seja sempre crítico em relação ao que a IA faz por si e que não delegue 100% do controlo

Além disso, acompanhe de perto a evolução tecnológica. As ferramentas de Inteligência Artificial estão em constante evolução e usar a mesma app durante anos pode não ser o ideal. Esteja atento a novas soluções e atualizações que possam trazer mais valor à sua estratégia de investimento.

O poder da IA como fonte de informação diária

Mesmo que não queira entregar o controlo dos seus investimentos a ferramentas de Inteligência Artificial, há algo que deve considerar seriamente: utilizar a IA para recolher e filtrar informação por si. 

Analise quais as apps que recolhem dados de várias fontes (como notícias, redes sociais, fóruns, etc.) e apresentam alertas adaptados aos seus interesses, ajudando-o a tomar decisões mais conscientes. 

Como vimos, utilizar a IA para investir já não é algo exclusivo de grandes bancos ou fundos de investimento. Hoje em dia, qualquer pessoa pode usar esta tecnologia seja para automatizar processos ou para melhorar a sua análise e tomada de decisão

O mais importante é começar com objetivos claros, escolher ferramentas de confiança e manter um pensamento crítico. A tecnologia pode ser uma aliada poderosa nos seus investimentos, desde que a use a seu favor. 

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